終活ガイド検定受講者さんからの質問

「遺言書に生命保険金の受取人がAと書かれ、生命保険証書には受取人Bと書かれていた場合、どちらが有効？」

 

＜遺言でできること＞

・遺産を「誰に」「どのように」承継するか決めること

・祭祀（墓地・お墓・仏壇等）を引き継ぐ者を決めること

・信託を設定すること

・遺言執行者の指定をすること

・婚外子の認知をすること

・未成年後見人

・未成年後見監督人の指定をすること

・相続人の廃除に関すること等

「遺言書」って何が書けるの？相続にまつわる「基本のキ」 ｜ 幻冬舎ゴールドライフオンライン (gentosha-go.com)

『遺産を「誰に」「どのように」承継するか決めること』

この記述により

遺言書に生命保険金をAに～という記載はできそうです。

しかし、生命保険の契約時に受取人を指定します。そのため、生命保険金は受取人固有の財産とされ、遺言書も遺産分割協議書も関係なく受取人に渡すことができます。

死亡退職金も受取人が指定されていれば同様です。

もし「受取人＝法定相続人」と記載されていたら、どちらも相続分割合に応じて分与されます。

遺言書と生命保険金 | 伊東徳恭税理士事務所｜名古屋市の会計事務所 (ito-office.com)

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